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机构“心头好”招行被一则传言打趴 其他银行股呢

时间:2019-04-23 14:06来源:www.jiuhaodai.com 作者:就好贷网 点击:
本周,一则传言在市场中迅速扩散,并引发了A股第三大机构重仓股招商银行连日重挫。

(原标题:机构“心头好”招行被一则传言打趴,其他银行股呢)

投资赢家都在关注上海证券报┃中国证券网

机构“心头好”招行被一则传言打趴 其他银行股呢

本周,一则传言在市场中迅速扩散,并引发了A股第三大机构重仓股——招商银行连日重挫。

同时,业内还流传出“有窗口指导要求一些银行适度控制当年业绩增速”的说法,引发了银行股集体走弱。

记者就相关传言求证招商银行,招商银行回复上证报记者称,未收到监管部门关于“利润调整”的窗口指导;招行2019年财务预算正在编制中,编制原则是“积极进取”和“稳健可行”。最后招行称,有信心跑赢大市,优于同业,这也是董事会对招行的要求。

而关于所谓的“窗口指导”,有银行人士表示,本公司基本面变化不大,尚未收到类似具体指导。即便调控业绩增速,也不改变公司价值,而仅仅是财务数据的改变。

年末流言招行离奇暴跌

这则引发招行大跌的传言称,招商银行内部定调2019年营收“零增长”,净利润增速将降至个位数。 此前市场预期,2019年招行业绩增速与2018年相差无几。如果传言属实,招行业绩将会大幅低于市场预期。

此前一天参与调研招行的券商人士明确表示,这是彻头彻尾的谣言,因为招行从来不会对外讨论公司的利润目标。

不过,该传言今天仍在进一步发酵。招商银行再度大跌3%,并且明显呈现破位下行的格局。

机构“心头好”招行被一则传言打趴 其他银行股呢

与此同时,整个银行板块呈现集体下跌的情形。不仅招商银行、常熟银行、宁波银行等业内较为认可的银行出现重挫,也带领整个银行板块集体走低。

机构“心头好”招行被一则传言打趴 其他银行股呢

受此影响,上证综指今日一度跌至2516点,距离前期新低2449点仅一步之遥。

与其他公司不同,招商银行不仅仅是权重较大,同时也是机构重仓个股。

数据显示,截至三季度末,持有招行的机构家数高达639家,位列机构钟爱的股票品种前三甲,位列中国平安和贵州茅台之后。

机构“心头好”招行被一则传言打趴 其他银行股呢

受此影响,50认沽期权大幅上行。

机构“心头好”招行被一则传言打趴 其他银行股呢

券商:传言难以自圆其说

国泰君安银行业研究员邱冠华最先发布了澄清报告,认为传言可信度不高。

报告认为,首先,招行的营收2019年不可能零增长。

银行营业收入由利息净收入和非息净收入组成,前者主要由生息资产和净息差决定,后者由手续费净收入和其他非息收入组成。从分项看,生息资产增速接近M2增速必为正;净息差即使单季高位小幅回落,但全年看,2019年与今年持平或略升概率更大;手续费收入的银行卡手续费收入增速必为正,理财部分2019年将恢复性增长;其他非息部分,2019年债券起码不会比今年差。

因此,2019年营收零增长基本没有可能。

而净利润增速降至个位数,从技术角度看是有可能的。但从稳健经营和招行的拨备充裕度来看,招行维持2019年与今年年业绩增速差不多的可能性更符合常理。

继国泰君安之后,申银万国马鲲鹏也发布报告认为,传言不靠谱。

报告认为,招行不管是今年利润个位数增长还是明年营收零增长、利润个位数增长,概率都不高。

“今年前三季度,招行利润增速已经达到14.6%,拨备覆盖率326%。如果全年利润增速压降到10%,拨备覆盖率将提高到341%,而今年四季度的不良率只假设了1个基点的环比降幅,应该是非常合理的预期。且不论有无这种可能性,多提点拨备,并不利空估值。”报告分析称。

申银万国对于招行2019年业绩进行了保守预测。招行归母净利润增15.6%,总资产增7.4%。

若真如传言所传“营收零增长”,只有两种情况:

1)只调低息差预期,息差需要下降36个基点。

2)如果非息和利息收入同时调降,非息收入调到零增长,息差需要下降18个基点,在理财业务逐步恢复的情况下,明年非息收入增速降至零,是非常不合理的预期。至于两种情景下的息差降幅,明显过于离谱了。如果明年招行利润增速压到10%,拨备覆盖率将提升至342%。

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